Egyre többek számára köztudott már hazánkban is, hogy a piacgazdasági alapon működő állami költségvetés, már nem képes ugyanazt a szociális-, társadalmi ellátórendszert működtetni, mint az elmúlt évtizedekben. Ennek jeleit már mindannyian magunkon érezzük, akár a mindennapjainkat nézzük, akár csak Magyarország Alaptörvényét olvassuk.
 
·         Már nincs ingyenes felsőoktatás, csak korlátozott keretek között.
·         Progresszívan csökken a várható állami nyugdíj összege a most 40-55 évesek számára.
·         Folyamatosan csökkenek az ingyenes egészségügyi ellátások.
·         Nőnek a kórházi várólisták.
·         Az Alaptörvény (alkotmány) alapján
 

• már nem kötelező az államnak nyugdíjat biztosítani,
• már nem kötelező az ingyenes felsőoktatás, de az középfokú oktatás sem, ugyanúgy
• mint nem kötelező már az ingyenes egészségügyi ellátás sem.

·         Viszont ugyanezen Alaptörvény alapján, a gyermekeknek családtagoknak kötelessége gondoskodni az állam által ellátni nem képes rokonaikról.
 
Egyszóval, minden magyar állampolgárnak pénzügyi életpálya tervre van szüksége, mind a saját maga, mint a szerettei életszínvonalának fenntartása érdekében, mert már nem teszi meg helyette más.

Valljuk, hogy előképzettség, iskolák, szakmák vállalkozói múlttól függetlenül, minden embernek legalább egy pénzügyi tervre szüksége van az életében, mégpedig a sajátjáéra, melyben a tervezhető bevételek és tervezhető, vagy várható kiadások keretében összeállítja a saját (és családja) pénzügyi portfólióját (cégvezetők, cégtulajdonosok esetében a vállalkozásokban elszámolható megoldásokat belekalkulálva).
De ehhez hozzáértő szakemberekre van szükség, mert a pénzügyi piac több száz megoldással bombáz mindenkit, úgy hogy meg sem kérdezi, mik a célok és feladatok, valamint a rendelkezésre álló keretek. Ehhez jóval személyesebb, hosszútávú, pénzintézetektől független, bizalmon alapuló tanácsadásra és pénzügyi tervezésre van szükség, a magas szintű szakmai keretek megtartása mellett.
 
Tanácsadóink között, közgazdasági diplomával és ezen szakmához szükséges legmagasabb szakképzettséggel rendelkező, több éves sikeres piaci múlttal rendelkező pénzügyi tervező szakemberinek rendelkezésükre állnak az alábbi feladatok bármelyikében:
-          személyes-, családi pénzügyi tervezés elvégzése
-          befektetési, megtakarítási portfóliókra vonatkozó ajánlatok megbeszélése
-          biztosítási portfóliók összeállítása (kockázati életbiztosítások, felelősségbiztosítások, vagyonbiztosítások, egészség biztosítások … stb.)
-          nyugdíjtervezés, közép és hosszú távú megtakarítási programok
-          befektetési aranyra épülő termékmegoldások
-          privátbanki és prémium befektetési megoldások
-          egészségügyi szolgáltatási és biztosítási megoldások
-          hagyatéki tanácsadás, hagyatéktervezés
-          cafetéria tervezés
-          céges biztosítási (felelősség biztosítások, casco biztosítások, vagyonbiztosítások)  portfólió díjmentes átvilágítása, biztosítási díjmegtakarítás, vagy biztosítási tartalom növelés, azonos díjak mellett.